起底今年多起互联网金融大案幕后老板的“掘金江湖”

 人参与 | 时间：2024-11-20 06:16:08
原标题 ：起底今年多起互联网金融大案幕后老板的掘金江湖“掘金江湖” 日前，红岭创投电子商务股份有限公司董事长周世平因判犯集资诈骗罪、起底非法吸收公众存款罪 ，今年被判处无期徒刑 ，多起此人曾被称为“网贷教父” ，互联后老如今神话彻底破灭。网金今年来 ，案幕有多起互联网金融大案宣判，掘金江湖几名神话般崛起的起底富豪均被判处无期徒刑 ，一起来看看他们的今年“崛金江湖”。 从“草根股神”到“网贷教父” 据报道 ，多起1968年周世平出生于江苏如皋一个农民家庭 ，互联后老1993年上交所深交所相继成立 ，网金那年，案幕没有考上大学的掘金江湖周世平开始进入股市。在经历了几起几落后，2005年周世平遇到了股市大涨周期 ，2007年他还清所有欠款，成功上岸  ，也赢下了“草根股神”“牛散”的美名。 2008年，周世平正式创业 ，与几名兼职技术人员一起开始筹备金融借贷服务网站 。经过七八个月的研发 ，一家名为红岭创投的借贷服务网站正式上线。在P2P网络借贷概念刚刚引入的大环境下，红岭创投发展迅速，创立第一年就实现了800多万元的交易量。2015年，红岭创投实现1052亿元的年成交额，全年新增905亿；2016年，红岭创投年交易额突破2000亿元。 周世平（资料图） 。 网络图 红岭创投最终成为了P2P领域龙头，周世平本人也被市场称为“网贷教父”。据红岭创投官方数据显示 ，该公司累计出借金额高达4528亿元，投资人规模超过274万 ，交易总笔数达1234万笔。 红岭创投的一大特色就在于“平台垫付”，即由平台垫付坏账 ，把对投资人的风险降到最低 ，而爆雷危机也在这个时候潜伏下来 ，因为  ，当坏账率超过公司赔付能力时 ，平台无法兑现垫付承诺 。 数据统计显示：2015年 ，红岭创投出现5亿元坏账；2016年 ，红岭创投坏账高达25亿元；2017年，红岭创投的坏账已经达到50亿元……2019年3月 ，周世平宣布全部清盘 ，他在红岭创投论坛上发布《虽然清盘，但不是说再见》的清盘声明 ，并推出全部出借款三年内完成全额兑付的方案，但这个计划完全没有兑现 。2021年7月22日  ，深南股份发布公告：公司控股股东 、实控人周世平被警方采取刑事强制措施。 12月7日深圳中院一审公开宣判，被告人周世平犯集资诈骗罪 、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其余17名被告人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪  、职务侵占罪 ，分别被判处有期徒刑十一年至二年六个月  ，并处罚金 。 法院审理查明，2009年至2021年 ，周世平等人通过在红岭创投公司网上平台发行融资标的  ，累计向48万余人非法吸收公众存款约1090亿元人民币。周世平等人明知红岭创投公司资金缺口巨大，仍发布“消费理财”“债权置换”“红盈宝”等虚假借款标的非法集资 ，所募资金主要用于归还融资项目到期本息 、维持公司运营等无法产生利润的成本支出。周世平利用“投资宝”和“红岭资本线下理财”的实际控制人身份 ，肆意使用非法集资款项 ，集资诈骗逾204亿元。 “钢铁侠”兄弟非法吸收存款超千亿 11月3日 ，广东省高级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等人集资诈骗 、非法吸收公众存款案作出终审裁定，驳回上诉 ，维持原判。 2023年7月14日，深圳市中级人民法院以集资诈骗罪 、非法吸收公众存款罪，一审判处彭铁无期徒刑，剥夺政治权利终身 ，并处没收个人全部财产；判处彭钢有期徒刑十一年 ，并处罚金一百万元；其余24名被告人分别被判处有期徒刑九年至二年 ，并处罚金 。一审宣判后，彭铁等11名被告人提出上诉。 法院审理查明 ，2013年至2021年间，彭铁成立小牛集团后与彭钢等人通过旗下子公司的“小牛在线”“小牛钱罐子”P2P平台 ，以及子公司“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”以私募理财产品形式向131万余人非法吸收公众存款近1026亿元，其中126亿元本金未偿还 。期间 ，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动 ，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元 。 11月3日 ，二审法院作出维持原判裁定。 公开报道显示，彭铁1976年出生于邵阳大祥区，是家中老幺，因为从小健壮如牛，父亲给他取了一个小名“牛牛” 。据父亲回忆，牛牛六七岁时开始上山放牛，不仅看牛扎实 ，读书也扎实，五岁上小学，成绩一直数一数二 。彭铁先后就读于邵阳师范 、湖南大学 、中山大学 ，还曾在北京大学EMBA学习 ，曾担任过香港上市公司佳兆业集团旗下的金融投资有限公司总裁 ，曾参与创办了网贷平台人人聚财，负责风控方面的业务 ，之后离开并于2012年成立小牛资本。 彭铁（资料图） 。 网络图 彭铁有一个比他大五岁的哥哥叫彭钢。这对兄弟草根出身 ，短短几年便在深圳成为金融大鳄 ，人送外号“钢铁侠” 。借助前几年互联网金融风口，“钢铁侠”兄弟在深圳组建了P2P网贷平台 。据公开资料显示 ，小牛资本旗下“小牛在线”于2013年上线运营，曾是广东规模最大的P2P平台之一。 根据天眼查数据显示，彭铁围绕着小牛集团打造出了一个庞大的金融帝国，与他产生控制关系的公司多达88家 ，有些小牛旗下的小公司甚至没有命名，直接以一二三代指。值得一提的是 ，他在股权投资中最大的特点并不是参股  ，而是控股 ，投资占比基本在80%以上 ，拥有绝对话语权 。彭铁个人持有小牛资本89.6%股权，旗下小牛在线  、小牛金服  、小牛普惠 、小牛新财富 、小牛投资等公司则都是100%控股 。 虽然彭铁为人低调 ，但其掌控的公司并非如此 ，尤其小牛在线在品牌宣传方面堪称豪气：2016年1月以800万的代言费签约大鹏（影视演员） ，也曾与深圳红钻足球队 、NBA劲旅达拉斯小牛队 、国际冠军杯中国赛等有过合作 。据了解 ，小牛在线的广告宣传费用至少在2000万元 。 红上系实控人的“酒会旅游”局 2023年11月14日  ，上海市第二中级人民法院依法公开宣判被告人何源集资诈骗、非法吸收公众存款案 ，对被告人何源以集资诈骗罪 、非法吸收公众存款罪，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身 ，并处罚金人民币340万元。 何源在法庭上。 网络图 经审理查明：2014年至2019年，被告人何源先后成立红上财富（上海）投资管理有限公司等多家“红上系”公司（以下统称红上公司），从事融资、投资 、放贷等业务。期间，红上公司违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众宣传  、销售“红大宝”“红小宝”和保理产品等理财产品，并承诺到期还本付息 ，以此进行非法集资活动。 法院认定，被告人何源系红上公司的发起人 、原始股东、实际控制人 ，全面负责红上公司的组织 、指挥和运营，控制红上公司的非法集资活动。 其中 ，2014年8月至2019年10月，红上公司通过销售“红大宝”理财产品共向1.09万余名投资人非法集资60亿余元，至案发尚有5亿余元本金未兑付 。2017年8月至2019年10月 ，红上公司通过销售“红小宝”理财产品共向3.02万余名投资人非法集资29亿余元 ，至案发尚有11亿余元本金未兑付 。 推销方式是通过在国内各地的门店以及线上渠道，以口口相传 、组织酒会  、旅游 、拨打电话、产品推荐会等方式进行宣传 ，向社会不特定公众推销“红大宝”“红小宝”理财产品 ，并根据产品的不同期限约定5%-15%左右的年化利率。 上述资金主要用于对外放贷、还本付息以及支付公司运营费用等用途。 2017年下半年 ，在“红大宝”理财产品出现大量坏账的情况下，为了兑付“红大宝”到期产品，相继推出了“嘉和”“汉”“盛唐”“天空之城”系列的保理产品 ，继续向社会公众非法集资  。2017年12月至2019年10月左右  ，红上公司通过销售保理产品共向3600余名投资人非法集资36亿余元，所募集的资金主要用于归还“红大宝”和保理产品的本息、支付公司运营费用等 ，至案发尚有23亿余元本金未兑付。 近5000家P2P网贷机构全部停业 五年来立案查处非法集资案约2.5万件 作为互联网金融创新的一个方式，P2P曾经有一个“野蛮生长”的短暂时期，但很快就迎来了监管升级。2016年 ，银监会、工信部  、公安部  、国家互联网信息办公室四部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，规定同一借款人在同一网贷机构及不同网贷机构的借款余额上限 。此后，网络借贷整治方案 、备案管理 、资金存管和信息披露等相关政策不断落地，密集出台的监管政策成效显著，校园贷、现金贷等高风险业务受到严厉整治 。 今年3月3日 ，国新办举行“权威部门话开局”系列主题新闻发布会 。中国人民银行行长易纲在会上表示，近年来，央行采取了一系列有效的措施防范和化解金融风险 。其中，近5000家P2P网贷机构全部停业 。有序推进大型平台企业金融业务整改，依法将各类金融活动纳入监管  ，规范私募基金 ，深入整治金交所和“伪金交所”的风险。过去五年，累计立案查处非法集资案大约2.5万件。 上游新闻据中新财经、澎湃新闻、红星新闻 、中国证券报、每日经济新闻 、广东高院公众号、北京日报客户端 、证券时报等综合返回搜狐 ，查看更多 责任编辑  ： 顶: 51踩: 28